Podatki o skladih in vrednosti enot premoženja skladov (VEP)

Skladi ETF

ETF – Exchange–traded funds (v slovenski strokovni literaturi se pojavljajo pod imenom kotirajoči indeksni skladi) so investicijski skladi, s katerimi se tako kot z obveznicami in delnicami trguje na organiziranem borznem trgu.

Prednosti skladov ETF:

• dajejo možnost izpostavljenosti na določen naložbeni razred, pri čemer upravljavec sklada z naložbami sklada posnema izbrani indeks in ga ne uporablja samo za primerjavo z njim;
• nizki stroški upravljanja v primerjavi z aktivno upravljanimi vzajemnimi skladi;
• transparentnost;
• zanesljivo sledenje izbranemu indeksu (nizka sledilna napaka);
• likvidnost.

Skladi ETF se večinoma upravljajo pasivno, vezani so na izbrani poljubni indeks ali pa na surovino, panogo, regijo. Njihova borzna cena (vrednost enote premoženja) je praviloma blizu čiste vrednosti sredstev v trgovalnem dnevu.

Glavna razlika med skladom ETF in vzajemnim indeksnim skladom je, da prvega kupimo po znani ceni na borzi, drugega pa pri upravljavcu. Skladi ETF imajo zaradi pasivnega upravljanja v primerjavi z aktivno upravljanimi vzajemnimi skladi zelo nizke administrativne stroške.

Kupljena delnica sklada ETF daje vlagatelju vzajemno pravico do sorazmernega deleža vrednostnih papirjev v skladu.

Podatki o VEP in informativni izračun donosnosti v %

Stroški zavarovanja

Zavarovalca, ki ima sklenjeno naložbeno življenjsko zavarovanje, bremenijo neposredni stroški zavarovanja, kot so navedeni na zavarovalni polici, ter posredni stroški, ki zmanjšujejo vrednost enote premoženja posameznega izbranega sklada. Posredni stroški sklada obsegajo: provizijo za upravljanje, provizijo za opravljanje skrbniških storitev in druge stroške, ki smejo bremeniti premoženje sklada skladno s pravili upravljanja. Višina posrednih stroškov je podrobno opredeljena v prospektu izbranega sklada; celotne stroške poslovanja (CSP) posameznega sklada v preteklem letu in druge pomembne podatke o skladu pa lahko zavarovalec preveri tudi v Dokumentu s ključnimi informacijami. Celotni stroški poslovanja obsegajo tekoče stroške iz Priloge VII k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2017/653 z dne 8. marca 2 017 o dopolnitvi Uredbe (EU) št. 1286/2014 Evropskega parlamenta in Sveta o dokumentih s ključnimi informacijami o paketnih naložbenih produktih za male vlagatelje in zavarovalnih naložbenih produktih (PRIIP). Tekoči stroški se izračunavajo v skladu z metodologijo iz Priloge VI k Delegirani uredbi 2017/653/EU.

Vstopna in izstopna provizija ob prenosu sredstev med skladi ETF:

Zavarovalnica ob vsakem prenosu sredstev med skladi ETF med trajanjem zavarovanja obračuna vstopno in izstopno provizijo od vrednosti prenesenih sredstev v višini:

• Vstopna provizija sklada ob prenosu sredstev: 0,05 %
• Izstopna provizija sklada ob prenosu sredstev: 0,05 %

Stroški hrambe vrednostih papirjev:

Pri Naložbenem življenjskem zavarovanju i.fleks se mesečno, od vrednosti premoženja, vezanega na posamezni ETF sklad, obračunavajo tudi stroški hrambe vrednostnih papirjev v višini 0,0033 %.

POVEZAVE DO UPRAVLJAVCEV

• BlackRock Asset Management Deutschland AG
• BlackRock Asset Management Ireland Limited
• Invesco Investment Management Limited
• Amundi Luxembourg S.A.
• Amundi Asset Management S.A.S.

Podatki o VEP in informativni izračun donosnosti v %

Vrednost točke posameznega naložbenega paketa je izračunana glede na vrednost VEP izbranih podskladov, ki sestavljajo posamezni paket, in glede na deleže, ki jih imajo izbrani podskladi znotraj posameznega paketa. Vrednost točke naložbenega paketa je izračunana na isti dan kot vrednost VEP podskladov, ki sestavljajo posamezni paket. Sestava naložbenega paketa, naložbena politika in stroški skladov so dostopni v prospektih skladov in v dokumentu Ključni podatki za vlagatelje.

Podatki o VEP in informativni izračun donosnosti kritnega sklada v %.

Zajamčena donosnost kritnega sklada TRIGLAV PDPZ - zajamčeni za leto 2024 znaša 0,1085 % na mesečni ravni oziroma 1,31 % na letni ravni.